"AI保保"保险销售机器人正式上线！重构客户、代理人、管理者三角价值

在保险科技浪潮的推动下，谱蓝云始终秉持创新理念，致力于将前沿科技融入保险展业场景，为客户、代理人及保险机构带来切实有效的优化与提升。

历经18个月的攻坚，由谱蓝云与懂保汇联合研发的"AI保保"保险销售机器人，于2025年5月8日正式上线。在过去的一年多时间双方团队克服了无数的困难，终于让大模型和保险垂类模型产生了有机的结合。欢迎各位试用，并提出宝贵意见。谱蓝云和懂保汇将持续迭代，以满足各方的需求。

问题来了：保险销售需要机器人吗？通常人们习惯了保险是通过代理人来销售的。现在怎么冒出个机器人来销售？为什么需要用机器人来销售保险？本文将从C端用户、A端代理人和B端保险机构业务管理三个角度来解释这个问题。

对于消费者的价值：

智能决策帮助配置满足个性化需求的保险

在传统保险购买场景中，消费者往往陷入双重困境：

一方面，保险条款的专业壁垒让普通用户难以准确评估产品适配度，某行业调研显示，68%的投保人直到理赔时才真正理解合同细则；另一方面，代理人销售导向的服务模式，导致很多保单存在过度配置或保障缺失。这些结构性矛盾，在"AI保保"构建的智能服务体系中得到系统性解决。

"懂保保"会从客观公正的立场帮助消费者进行需求分析和定制保险方案，还能够帮助消费者挑选和对比保险产品，最终由消费者自主确定买什么保险、买多少保险。因此，"懂保保"对消费者的价值可以总结如下：

1. 智能导航，精准保障，避免错配风险；

2. 多维透视，透明决策，没有干扰；

3. 零压力操作，掌握主动权；

4. 极致体验，7x24小时随时服务。

对于代理人的价值：

从菜鸟到专家的跃迁之路

过去30多年代理人需要通过体系支持，在多年的实战中逐步成为成熟的保险销售人员。这个过程很漫长，导致大部分新人在中途就退出，这个逐步成长的过程对代理人的挑战极大。

近期国家金融监管总局出台了个险营销体制改革的新政，旨在解决个险营销中的不良行为。个险代理人使用"AI保保"来展业，正好配合监管新政的实施，帮助代理人从利益导向转变为客户需求导向、从短期行为转变为长期主义、从产品推销转变为让客户自主决策产生良好的购买体验。

具体来说，代理人可以在客户拜访前、中、后三种情况下使用"AI保保"机器人，帮助提升获客和销售转化成功率：

拜访前：代理人可以用"AI保保"做好拜访的专业准备。例如，根据客户情况做好需求分析、保障方案和产品推荐及产品比较的预演，从而确保进行一次成功的拜访。

拜访中：万一代理人遇到自己无法解释的问题或客户没有被信服的困难时，可以用"AI保保"来佐证自己的专业度，以增强说服力。

拜访后：如果拜访后客户还有后续的疑问，代理人可以在微信上用"AI保保"的结果展示给客户看，来解决难题或销售异议。

AI保保不仅是展业的好帮手，更是代理人成长的加速器。"懂保保"对代理人的价值可以概括为：

1. 专业平权，让年轻代理人很快具有一定的专业水平；

2. 能力跃迁，跨越经验壁垒，让新人代理人具备了需求分析、方案定制、产品解释、产品比对等能力；

3. 效率革命，突破极限，提升销售转化成功率；

4. 服务升维，客户体验大幅改善。

结合谱蓝云SCRM系统，代理人可以更加精准地管理客户关系，跟踪客户动态，提供贴心、专业的服务。AI保保的客户咨询数据可同步到SCRM系统中，补充客户标签和客户画像，将助力代理人更好地了解客户需求，实现精准营销。

对于管理者的价值：

从业务增长乏力到二次曲线的开辟

面对行业新业务发展走弱、队伍萎缩等挑战，寿险公司和经代公司亟需寻找新的增长点。传统销售模式往往依赖于大量的人力投入，而代理人的流动性和销售能力的不稳定性给公司带来了巨大的管理成本和风险。同时，由于缺乏有效的数据分析和决策支持工具，管理者往往难以准确把握市场动态和客户需求，导致业务决策存在盲目性和滞后性。

为了有效应对上述挑战，AI保保不仅作为智能展业工具提升代理人的工作效率，更与谱蓝云SCRM系统相辅相成，共同为管理者提供了一套全面的业务优化方案：

AI保保通过自动化处理客户咨询、需求分析、方案定制等任务，显著减轻代理人的工作负担，让他们能够将更多精力投入到高端客户服务和市场开拓中。而谱蓝云SCRM系统则在此基础上，进一步强化了客户关系管理，通过收集和分析客户数据，为管理者提供了深入的市场洞察和精准的客户画像。

通过整合AI保保的销售数据和SCRM系统的客户数据，管理者可以全面了解业务团队的工作状态和客户反馈，及时调整策略，优化资源配置。SCRM系统中的商机管理、任务分配、标准任务触达等功能，将进一步提升业务团队的人效，推动公司业务的持续增长。

"AI保保"对于业务管理者价值可以归纳为：