当前，中国社会正在经历前所未有的转型期——人口结构剧变，老龄化进程加速，“长寿时代”正在到来。

“老龄化”趋势下，我国寿险行业高速发展，但深度与密度远不及发达经济体水平。严峻的后疫情时代，对传统寿险展业提出重重挑战：

疫情反复，导致保险需求萎缩；

人口红利时代终结，导致代理人模式难以为继；

更加多元的客户需求促使保司提供全方位、专业化的服务；

……

寿险行业要如何突破传统展业模式，挖掘市场潜力，走高质量发展道路，实现战略转型？

答案是：数字化。

在互联网的蓬勃发展及疫情的催化下，保险业数字化转型按下了“加速键”已然成为行业共识，这也是保险业自身实现高质量发展的内在诉求。

《保险科技“十四五”发展规划》及各类政策的出台，更是表明当下即是数字化转型的最佳“风口”。

然而，面临最佳的时代机遇，传统寿险业由于缺乏既有的数字化基因以及可复制的成功经验，转型多停滞在信息化、线上化阶段，缺乏数据积累和算力支持，难以突破智能化的壁垒。

十一年来，谱蓝专注深耕保险行业，致力于数字化转型探索。谱蓝通过厚数据+因果人工智能模式，赋能业务高速、高质发展，实现了服务过程标准化、人性化、智能化统一。

结合行业经验，谱蓝了输出可验证的系统解决方案——谱蓝云，至今已携手多家保司，提供基于用户需求生命周期深度运营、促进多元复购的数字化平台，帮助提升客户精细化运营能力、挖掘高价值深度复购，构建数字化展业链条。

今年初，某寿险公司与谱蓝云合作，双方携手迈出数字化的新步伐。

某寿险公司深耕寿险领域25年，累计服务个人客户超1.58亿人，业务规模巨大。在新时代的浪潮下，同样面临三大展业痛点，亟需业务模式数字化转型。

♦代理人难以有效掌控

代理人流动性较高，且服务水平参差不齐。需要对代理人沟通过程进行监管，防止飞单和客户流失，实现承保全流程真实记录和量化。

♦内部团队存在能力瓶颈

客户画像信息欠缺，沟通话术水平不统一且缺乏专业性，无法及时了解客户行为和诉求，跟进时效性和转化效率待增强。

♦客户价值难以有效挖掘

流量成本持续走高，大量的客户资源都处于沉默或者断联状态，难以挖掘持续复购需求和交叉销售的业务场景。

针对以上三大痛点，分析展业需求，谱蓝云有的放矢，给出三步数字化解决方案。

♦强化代理人监督机制

以企业微信为载体，平台统一管理客户资源，防止客户流失。经过对大量平台和工具的对比研究，最终谱蓝云选择了能够满足沟通与管理需求兼备的企业微信作为载体，并围绕企业微信，打造了一个专门针对保险营销、完整成熟的谱蓝云SCRM系统。

在谱蓝云最新迭代的系统中，代理人展业全程会话，包括文字、语音、即时双向互动都会存档回溯，实现承保全流程真实记录与量化，有效规避展业过程中理财师过度承诺或恶意解释且无法回溯带来的监控风险；协助建立数字化绩效考核和提成机制，帮助管理人员更好地评估、监督代理人行为。

♦高效管理跟进客户

谱蓝云将最新研发的因果NLU算法嵌入谱蓝云SCRM系统中，能够高效管理跟进客户、实时赋能销售转化。

通过企微与客户建立联系，业务员只需复制串号即可添加客户。客户线索分配到各坐席，配合雷达链接、企业标签等功能，结合专家经验，可以帮助业务员抓住与客户沟通中的关键信息情绪，对客户的情感或需求进行更准确地判断，跟进商机，深度挖掘客户的潜在需求。

同时，谱蓝云结合既有素材及业务场景梳理营销素材定制了话术库和素材库。业务员与客户沟通时，不用再在“Excel表格中"复制粘贴，直接在企微侧边栏的“话术大全”中搜索或者找到对应分类即可，节省沟通的时间成本，规范回答，提高回复效率。

♦触达激活沉默客户

在企微场景内，串联集成内部外呼与直播系统，丰富代理人与客户沟通的场景，客户沟通“千人千面”。通过运营赋能，帮助代理人更高效地触达、激活沉默客户，并进一步促成与转化，构建营销新生态。

此外，谱蓝云还帮助优化代理人工作流，简化客户投保流程，在企业微信端即可完成客户投保场景闭环，结合APP大数据和算法自动核保，并同步保单数据，精细化服务客户。

谱蓝云为行业提供数字化营销转型解决方案，帮助企业数字化展业、规范并优化业务员展业流程；建立全服务周期运营体系，及时跟进转化客户；对客户的深度精细化运营、挖掘全方位的客户价值。

谱蓝云也期待在未来携手更多企业，发挥自身的数字化优势，助力行业转型发展，抓住时代机遇，实现数字化变革。