综合理财规划

Comprehensive Family Financial Planning

品质生活需要多元化,当多重目标相互影响,多种资产互相作用,单一规划都无法让您摆脱盲目,惟有综合理财规划方能为你谱写财务自由蓝图。

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  深圳的潘先生家庭,家庭月收入平均2.5万元,家庭盈余1。5万元。家庭无房,无车,无负债,暂时无孩子。
   多方面目标:两人在50 岁退休;两年后生宝宝,孩子在国内到本科的教育;2 年后买车5 年后买房;10 年后能够有20 万的灵活资金用来应付父母的不时之需;且2 年后要给父亲看牙齿预留出10 万。按照潘先生家庭财富积累和收入,会在潘先生45 岁出现财务赤字。
   对每个目标进行平衡和微调后,解决了现金流的问题,同时通过调整财富储备的金额和效率,整体规划后潘先生家庭财务目标,达标概率为91%。


案例详情

  三岁的乐乐生活在北京,爸爸年收入44万,社保为北京最高档次,妈妈是家庭主妇,家庭每一年盈余有17万,有存款20万,22万银行理财产品,股票及基金等金融类资产86万,无负债,两套房子总价值140万。
   家庭财务目标:
   1)教育规划:2)退休规划:3)旅游规划:4)买车规划:
   结果:
   我们将根据乐乐家庭的财务状况,以及理财目标,通过合理的假设,譬如工资增长率(4%),生活费用的通胀(5%)等,根据现金流入,现金流出勾勒出一条贯穿始终的“现金流”。


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(8620) 85503688